مقدمة إلى تنويع المحفظة الاستثمارية

الجزء الاول


يتضمن التداول والاستثمار في أسواق المال سواء كانت سوق أسهم أو سوقاً لأصول أخرى عدة مخاطر قد تُكبد المستثمرين خسائر كبيرة إن لم يستعينوا بخطة استثمارية محكمة وإدارة مخاطر سليمة. ويعتبر تنويع المحفظة الاستثمارية من بين أبرز استراتيجيات إدارة المخاطر المتاحة للمستثمرين، والتي تُمكن من تقليل نسبة المخاطرة الموجودة في المحفظة الاستثمارية والحد من احتمالات الخسارة.

يعُد تنويع المحفظة الاستثمارية أداة هامة جداً للمستثمرين الذي يقومون باستثمار أموالهم في الأسواق. تعرّف من خلال هذا المقال على مفهوم تنويع المحفظة الاستثمارية والفوائد التي توفرها وكيف يمكن أن يساهم في تقليل المخاطرة ونمو محفظتك الاستثمارية.

ما هي مزايا تنويع المحفظة الاستثمارية؟

يعتمد المستثمرون في الأسواق المالية سواء كانوا أفراداً أو مؤسسات استثمارية على تنويع المحفظة بشكل رئيسي نظراً للمزايا التي توفرها للمستثمر على غرار:

تقليل نسبة المخاطرة في المحفظة: لو اقتصر المستثمر على أصل واحد في محفظته فإن نسبة المخاطرة ستكون كبيرة جداً وقد ينتج عن ذلك خسارة كبيرة في محفظة المستثمر، وهو ما يتم التعبير عنه عادة بالجملة الشهيرة “لا تضع كل بيضك في سلة واحدة”. لذلك يلجأ المستثمرون للاستثمار في عدة أسهم أو فئات أصول أخرى بدل الاقتصار على سهم واحد، لأنه إذا فشل توقعك لهذا الأخير – فإنك ستتكبد خسائر كبيرة، فأسواق المال دائماً ما تحفل بالمفاجآت والأحداث غير المتوقعة. ولذلك يُحبذ تنويع المحفظة بأقصى قدر ممكن سواء بين عدة أسهم أو قطاعات مختلفة أو حتى فئات أصول أخرى.
تقليل تأثير تقلبات الأسواق: تعمل المحفظة المنوعة على تقليل احتمالات الخسارة من خلال الحد من تأثير تقلبات الأسواق على محفظة المستثمر، حيث تكون المحفظة مشكّلة من عدة أدوات مالية ومن فئات أصول مختلفة وموزعة على عدة قطاعات ومناطق جغرافية مختلفة بحيث لا تتأثر المحفظة ككل بتقلبات أصل واحد فقط.
الحفاظ عل رأس المال: يمكّن تنويع المحفظة الاستثمارية من التحكم في المخاطرة والحد من الخسائر الكبيرة بشكل كبير، فكل ما زاد تنويع المحفظة كلما انخفضت احتمالات الخسارة. فلو أنشأ مستثمر ما محفظة من أصل واحد وفشل في توقع أدائه المستقبلي فإن محفظته قد تتكبد خسارة كبيرة وسيخرج سريعاً من الأسواق.
المزيد من فرص الربح: تمكّن المحفظة المُنوعة المستثمر من الاستفادة من فرص إضافية من خلال الانكشاف على أصول أو أسواق وقطاعات أخرى. هذه الفرص لن تتوفر للمستثمر لو اقتصر على أصل واحد أو بضعة أصول في محفظته. فأداء الأسواق يتغير من فترة إلى أخرى، وقد تتراجع قطاعات معينة في الوقت الذي قد تعرف فيه قطاعات أخرى أداءً قوياً.

https://community.thndr.app/group/الاقتصاد-للمسثمرين